С 28 сентября 1941 г. 106-я моторизованная дивизия переформирована в 106-ю стрелковую дивизию Резервного фронта 1-го формирования. Командиром дивизии назначен майор К. С. Монахов, командир 106-й моторизованной дивизии.

На 20 сентября дивизия насчитывала 7254чел., 11 76мм орудий,22 45мм орудий, 3 37мм зен. орудий, 3 152мм орудий, 14 122мм орудий, 8 82мм миномета, 480 грузовых и 109 специальных автомашин.

29 сентября 24-я армия Резервного фронта удерживала оборонительный рубеж западнее и юго-западнее г. Ельня. Командующий войсками фронта Маршал Советского Союза С. М. Будённый. Командующий войсками армии генерал-майор К. И. Ракутин.

2 октября началось наступление немецких войск ГрА Центр против Западного и Резервного фронтов. Один из сильных ударов был из района восточнее г. Рославля. К исходу 6 октября значительная часть войск Западного и Резервного фронтов была окружена западнее и юго-западнее г. Вязьма. Противник прорвал оборону советских войск. 6 октября части 24 армии начали прорываться из окружения, оставив Ельню.

В октябре 1941 г. большая часть личного состава 106-й сд погибла в окружении под г. Вязьма, вышли только остатки дивизии.

27 декабря 1941 г. дивизия официально расформирована.